Дебетовая карта Opencard ("Открытие")
-
Банк-эмитент: «ФК Открытие» (7 место в рейтинге банков России)
Стоимость годового владения картой: от 0 до 708 рублей
Кэшбэк: от 1% до 3%
Проценты на остаток: 0%
Оформление карты на официальном сайте банка: оpen.ru/оpencаrd
Чтобы получить еще больше прибыли от Openсard, лучше завести сразу 2 карты — рублевую и долларовую. По рублевой карте будем делать все покупки в отечественных магазинах, а по долларовой — в зарубежных (в том числе «АлиЭкспресс»).
При этом для повышенного кэшбэка необходимо, чтобы сумма средств на всех ваших счетах и вкладах в банке «Открытие» и у «Открытие Брокер» превышала эквивалент 500 тысяч рублей. Например, если на долларовой карте будет находиться $1000, а на рублевой карте 30000 рублей, тогда нужно еще дополнительно держать на вкладе или Копилке около 400 тысяч рублей. Если этого не делать, тогда кэшбэк для «АлиЭкспресс» будет только 2% вместо 2,5%.
У банка «Открытие» хороший курс обмена рублей на доллары от $1000 — обычно он выше биржевого всего на 0,3%.
Стоимость обслуживания
✚ Бесплатное годовое обслуживание основных и дополнительных карт.
✚ SMS- и PUSH- уведомления бесплатны первые 45 дней.
− Стоимость выпуска основной рублевой карты — 500 рублей, долларовой — $8. Комиссия взимается в первый месяц использования карты. При достижении суммы покупок по карте 10000 рублей стоимость выпуска карты возвращается на бонусный счет в следующем месяце.
− Стоимость выпуска каждой дополнительной пластиковой карты — 500 рублей или 8$. Эта комиссия также возвращается после покупок по карте на сумму более 10000 рублей.
− Можно выпустить дополнительные виртуальные карты в личном кабинете интернет банка. Тогда комиссия за выпуск каждой дополнительной виртуальной карты — 99 рублей или $1,5. Но эти деньги уже не возвращаются после трат в 10000 рублей. Если остатки на всех счетах более 500 тысяч рублей, то виртуальные карты без комиссии.
− Начиная с 46-го дня пользования картой, начинает взиматься плата за смс- или push- информирование — 59 рублей или 1,5$ в месяц.
Статусы
Банк "Открытие" дает возможность клиентам получать "статусы", по которым можно получать дополнительные привилегии.
Статус "Плюс" подключается автоматически, когда на всех счетах клиента остатки будут более 500 тысяч рублей.
Статус "Премиум Лайт" можно подключить в офисе банка или по телефону, если остатки на счетах превышают 2 млн.
Статус "Премиум" можно подключить в офисе банка или по телефону, если остатки на счетах превышают 3 млн.Кэшбэк
✚ С 1 августа 2021г. Банк дает 1,5% кешбэка всем без условий + еще 0,5% для клиентов статуса "Плюс" +1% для клиентов с остатками от 6 млн или имеющих кредитную карту "Все Что Надо" (она бесплатна для "Премиум" и "Премиум Лайт", иначе 1490 руб в месяц).
Таким образом максимальный кешбэк:
1,5% всем
2% Плюсам
3% Премиалам с Все Что НадоСтарые клиентам, у которых до 7 августа 2021г была подключена одна из категорий «АЗС и транспорт», «Кафе и рестораны», «Отели и билеты», «Аптеки и салоны красоты» могут продолжать ими пользоваться, но поменять можно только на категорию "1-3% на всё".
При этом кешбэк будет 4% или 5% для статусов "Плюс" или "Премиум/Лайт"Максимальная сумма кэшбэка 3000 рублей в месяц, 5000 при "Плюс", 7500 при "Премиум Лайт" или 10000 при "Премиум".
Для Премиалов дополнительная услуга кешбэка AirBag. Дают 8 штук в год, которыми можно компенсировать покупки не дороже 2500 руб (используется 1 AirBag) или 5000 руб (используется 2 AirBag). Для компенсации доступны: Авиа и Ж/Д билеты, услуги Авиа (выбор места, багаж, прочее), Duty Free, заказ трансфера через Консьержа.
При остатках от 6 млн доступно 12 AirBag в год, дополнительно ими можно компенсировать кафе/рестораны/фастфуд.- Поддерживать статус "Плюс" нужно ежедневно минимальным остатком на всех счетах и вкладах, открытых в группе «ФК Открытие», за отчётный месяц в 500 тысяч рублей или более.
- Поддерживать статус "Премиум/Лайт" нужно хотя бы 1 день в месяц остатками от 2/3млн
✚ Баллы зачисляются на счёт один раз в месяц — не позднее, чем через 10 рабочих дней после наступления отчётного дня. Бонусы не сгорают, если пользоваться картой хотя бы раз в полгода.
✚ Баллы обмениваются на рубли через компенсацию любых покупок, сделанных за последние 30 дней (курс обмена — 1 балл = 1 рубль). Компенсировать можно только покупки на сумму от 1500 рублей.
- За месяц надо накопить как минимум 150 бонусов, иначе ничего не начислят. Например, без статусов надо потратить 10000 рублей под 1,5% кешбэка, чтобы накопить 150 бонусов.
✚ Деньги, размещённые в «Моя копилка», засчитываются в ежедневный минимальный остаток, который нужно поддерживать на картах для получения максимального кэшбэка.
✚ Оплата дебетовой картой «Opencard» не мешает получать кэшбэк от кэшбэк-сервисов.
− Минимальная сумма баллов для обмена на рубли — 1500 баллов.
− За покупки и платежи, совершённые в интернет-банкинге и мобильном приложения «Открытия», кэшбэк не начисляется.
− Многие платежи, сделанные через раздел «Платежи и переводы»/»Оплатить услуги» через сканирование QR-кода, банк считает переводом денежных средств с карты по реквизитам.
Проценты на остаток и комиссии
✚ Можно открыть накопительный счёт «Моя копилка» и получать по нему 6% годовых. Проценты начисляются ежемесячно на ежедневный остаток. Выплачиваются проценты в последний календарный день текущего месяца.
✚ Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах по всему миру до 10000 рублей или $100 в месяц, свыше этой суммы взимается комиссия в 1% (минимум 100 рублей или $1,5). Конвертация валюты совершается по курсу банка «ФК Открытие», установленного для банковских карт. Без лимита для "Плюс" и "Премиум"
Дневной лимит на снятие — 200 тысяч рублей, месячный — 1 млн рублей.
✚ Переводы внутри банка и переводы в другие банки по реквизитам счета — 0 рублей.
✚ ФК «Открытие» является членом «Системы быстрых платежей», благодаря чему вы можете перевести деньги на карты других банков-членов системы по номеру телефона бесплатно до 100 тысяч рублей в месяц. Максимальная сумма одного перевода 150 тысяч рублей, за месяц не более 1,5 млн рублей. Для премиалов бесплатно.
✚ Opencard можно бесплатно пополнить с карт других банков через интернет-банкинг и мобильное приложение «Открытия». Также на карту можно внести наличные в банкоматах «ФК Открытие», «Альфа-Банка» и «Промсвязьбанка».
✚ Внесение евро и долларов на накопительный счёт «Моя копилка» через кассу — без комиссии.
− На остаток средств на счёте карты проценты не начисляются.
− При пополнении карты наличными через кассу банка на сумму меньше, чем 200 тысяч рублей, вам придётся заплатить комиссию в 500 рублей. Если сумма больше, то комиссии не будет.
− Исходящие переводы с Opencard на карты других банков (по номеру карты) платные с комиссией в 1,5% (минимум 50 рублей).
Остальное
✚ Opencard доступна от трёх платёжных систем — VISA, Mastercard и МИР.
✚ Основные карты можно открыть в трёх валютах — рубли, доллары и евро. К каждой основной карте можно выпустить до пяти дополнительных, но каждая из них обойдётся вам в 500 рублей или 8$.
✚ Opencard поддерживает Pay Pass, а также оплату через Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
✚ Opencard можно управлять и через интернет-банкинг, и через мобильное приложение.
✚ Карту можно получить в любом отделении ФК «Открытии» или заказать бесплатную курьерскую доставку, которая осуществляется в 28 крупных городов России.
− Карта дебетовая, но её всё равно можно увести в минус. Пеня за превышение лимита — 1,4% от суммы превышения в день или 511% годовых. Поэтому обязательно проверяйте свой баланс перед очередной операцией.
Вывод
У долларовой Opencard хороший кэшбэк при покупках на «АлиЭкспресс» — до 3% (выше только у карт «Восточного» банка) и хороший курс обмена от $1000 (ниже только у OZON карты).
Из минусов только необходимость держать на всех счетах от 500 тысяч рублей и менять сразу от $1000. В итоге, это почетное 3 место нашего рейтинга лучших банковских карт для покупок на «АлиЭкспресс».
-
Новость о снятии наличных https://www.open.ru/about/press/46200
С 01 июня 2021 года изменяется размер комиссии за снятие наличных с дебетовых карт (тарифы Opencard, Аэрофлот, Карта Спартак, SVO Club) в сторонних банкоматах и торгово-сервисных предприятиях. Комиссия составит 1% от снимаемой суммы (минимум 299 рублей).
Данные изменения не коснутся клиентов с зарплатными Opencard, клиентов, получающих пенсию на Opencard платежной системы «Мир», и клиентов со статусом «Плюс» и «Премиум» — для них возможность снимать наличные в любых банкоматах по всему миру без комиссии остается.
-
С 1 августа переводы по СБП будут бесплатны только до 100 тысяч рублей в месяц. Для премиальных клиентов - бесплатны всегда.
Одновременно становятся платными переводы с карты на карту для всех для любых сумм.
Новость на сайте банка. -
Пока не озвученная официально новость:
с 1 августа меняется кешбэк программа.
Повышенных категорий больше не будет, только "на всё". У кого на 31.07 будет подключена повышенная категория, она останется, но сменить ее можно будет только "на всё".
Кешбэк теперь считается так:
Всем 1%;
Всем при оплате *Pay 2% или 4% в повышенной категории, если на 31.07 она была подключена и не изменялась;
Статус Плюс (500 тысяч на остатках) при оплате *Pay 2,5% или 6% в категории на 31.07;
Статус Премиум (2 или 3 млн на остатках) при оплате *Pay 3% или 6% в категории на 31.07.
Минимально в месяц надо набрать 150 баллов - это 7500 рублей трат в месяц при оплате Pay без статусов или 15000 рублей в месяц при оплате картой без статусов. -
-
Банк ФК Открытие дарит 1000 бонусов первым 1000 участникам Акции, совершившим 3 покупки с помощью *Pay
https://www.open.ru/tpay -
@евгений Сегодня пришёл пуш об изменении кэшбэка с 1 августа - всё, как Вы говорили.
-
@дмитрий-максимов стремимся к кешбэку 1% на всё, а потом и 0,5% Спасибо от Сбера покажутся сказкой
-
@евгений А потом будет отрицательный кэшбэк, как в Европе отрицательные ставки по депозитам.
-
Это на евро.
А на доллары США есть небольшие + %.Не понимаю такую дискриминацию собственной валюты.
Вынуждают людей покупать и сберегать иностранную. -
ставки на вкладах, как и кредиты, зависят от ставки местного ЦБ и рисков. В европах ставки местных ЦБ около нуля, поэтому депозиты 0 или отрицательные, а кредиты 0,4-2%
-
подправил первый пост, привел к реалиям
-
с 1 июня PUSH тоже будут платные - 59 руб/мес
-
Для тех, кто не знает, напоминаю, что до 10 июля есть возможность получить ОПЕН карту по акции 5% на все покупки (если на момент начала акции такой карты у вас еще не было). Причем достаточно до 10 числа успеть подать заявку на карту на сайте банка, а получить можно позже. 5% кэшбэк будет действовать целых 3 месяца - июль, август и сентябрь. Исключения стандартные - ЖКХ, телекомы и т.п. Выпуск и обслуживание карты сейчас бесплатное, СМС бесплатные первые 30 дней с момента получения, потом можно отключить.
Таким образом эта карта самая идеальная на данный момент для всех повседневных покупок, в том числе, и на Алиэкспрессе (никакой другой банк не даст сейчас там 5%). Лимит кэшбэка так же очень приличный 3000 баллов в месяц. Минимум надо "заработать" хотя бы 150 баллов кэшбэка в месяц, иначе его в этом месяце не начислят. Но это всего лишь общая сумма покупок от 3000 рублей, поэтому не слишком сложно.
Если сделать заявку на сайте по реферальной ссылке, то банк для новых клиентов начислит еще дополнительно 500 баллов за выпуск дебетовой карты или даже 3000 баллов за выпуск кредитной карты. Баллами можно потом компенсировать любую покупку за прошлый месяц от 1500 рублей.
После заявки на сайте карту привозит курьер (для Москвы и многих других городов) или могут пригласить в офис после изготовления пластика. На выбор предлагают МИР или VISA, по мне так МИР лучше, по ним еще бывают дополнительные акции.
Будут вопросы - задавайте -
Пользователь @Сергей-из-Москвы написал в Дебетовая карта Opencard ("Открытие"):
Баллами можно потом компенсировать любую покупку за прошлый месяц от 1500 рублей.
Баллов должно быть накоплено на всю стоимость этой покупки, или можно компенсировать ее часть?
-
@Vic039 Вся стоимость целиком. Но покупка любая, даже за ЖКХ сгодится (удобно подгонять точную сумму под баллы).
-
Обновил первый пост свежими данными. Не стал править данные по валютам, хоть это сейчас и не актуально для РФ.
-
У кого есть карта этого банка? Она совсем-совсем бесплатная?
Заманчиво просто получить 3 тыс баллов от РЖД. Коплю на юг!!!)))Интересует, на какой срок карта?
Можно ли отключить платные уведомления?
Ну что еще... -
@Sashik У меня в семье аж 3 таких карты лежат на полочке, смс отключены, денег не просят )) Последняя до 2029 года, но насколько я знаю, сейчас почти все карты в РФ бессрочные, т.е. работают даже после окончания срока.
-
@Сергей-из-Москвы а зачем получали? Тоже ради каких-то плюшек?
Лежат с деньгами или без?)
